一份特許金融分析師協會(CFA)報告警告稱，自動化理財所產生的不當交易、算法錯誤及數據隱私等問題將使投資管理行業受損。

　　這項2月5日至2月19日對775名特許金融分析師成員的調查顯示，從業者普遍對激增的“機器人顧問”對投資行業的潛在影響表示焦慮。

　　其中最嚴重的擔憂來自于自動化咨詢中算法應用產生的錯誤——有46%的被調者對此表示憂慮，而擔憂不當交易和數據漏洞的被調者分別占30%和12%。

　　近年來，“機器人顧問”被普遍應用于填補低、高端個人客戶間的空白，被認為是未來五年內財物管理行業最重要的影響因素。

　　然而，根據CFA的調查，“機器人”有可能并不按照設定行事，47%的被調者認為它將會對提供給客戶的服務質量產生負面影響。

　　同時，38%的被調者擔憂其造成市場錯誤/不當銷售的發生，37%被調者則認為“機器人”在這一領域起正面作用，并可提升服務質量。

　　歐洲、中東和非洲的被調者尤其擔憂市場錯誤/不當銷售，占總數的45%，47%的歐盟被調者擔憂程度稍輕。

　　盡管如此，自動化理財雖然被認為會在某些領域產生問題，但從更廣泛領域來看，其具有完全不同的前景。

　　對費用的正面影響

　　70%的被調者認為“機器人”將為費用、建議和可提供產品帶來正面影響。而僅41%的被調者認為高端客戶將同樣受益。

　　CFA分析師Syi Rosov稱，投資者多種情緒的并存令未來前景復雜。

　　他還表示：“金融科技越來越受到全球消費者、投資者、投資管理行業以及監管者的矚目。”

　　“我們的調查證實了這些快速發展的科技革新可能影響甚至擾亂資產管理行業，但也顯示出投資者并未做出明確的選擇。”

　　很多公司已經跟隨潮流，開始啟用“機器人”，或者是已經完善的龐然大物，或者是剛剛起步的初級產品。

　　這些“早起的鳥兒”包括“機器人”先鋒Nutmeg、世界最大資產管理公司BlackRock、近期加入者Parmenion和UBS，以及即將加入的Barclays、RBS、Charles Stanley 和Lloyds.